合同风险防范的意义(合同风险防范要点)

建筑项目合同管理风险防范？

合同的客观风险是法律法规，合同条件以及国际惯例规定的其风险责任是合同双方回避的，通过人的主观努力往往无法控制。例如，合同规定承包商应承担的风险有，工程变更在1.5%的合同金额内，承包商得不到任何补偿，这叫做工程变更风险；又如合同价格规定不予调整差价，则承包商必须承担全部风险，如果在一定范围内调整差价，则承担部分风险，这叫做市场价格风险；还有在索赔事件发生后的28天内，承包商必须提出索赔意向通知，否则索赔失效，这叫时效风险。

主观性合同风险。

合同的主观性风险是人为因素引起的，同时能通过人为因素避免或控制的合同风险。在相当多的国内施工合同中，业主利用有利的竞争地位和起草合同条款的便利条件，在合同协议中通过苛刻的条件把风险隐含在合同条款中，让承包商就范。而承包商为了急于承揽工程，在合同协议中，对自身权利不敢据理力争，任其摆布。对合同谈判只重视价格和工期，对其他条款不予注意。这样即使不平等的合同也愿意签，甚至有欺骗的合同也敢签，在合同签订上表现出极大的盲目性和随意性。

承包商不是作为法人权利主体参与对等的合同谈判，而是受制于业主，这样很容易被业主牵着鼻子走，在这种心理状态下很难体现平等性，自然增加了履行合同的风险性。承包商十分轻信业主在合同以外的妥协和许诺，轻率地签订了既没有法律约束力，又无法兑现的“君子协定”。承包商对签订合同的前期准备工作明显不足，对业主的资信和合同的公正性缺乏严格的分析，承包商对合同缺乏识别力；当合同条款不全，不完备，不具体，缺乏对业主的权利限制性条款和对承包商保护性条款时，没有全力争取去修改完善它，不自觉的接受了合同中大量隐含风险，最终在合同施工中导致了承包商的损失。因承包商对合同审查不严引起的合同漏洞，缺陷造成了不应有的合同风险，带来了不必要的损失。

在指导思想上，力争签订一个有利的合同且始终坚持“利益原则”。缔约合同双方在法律上是平等的，况且授标后商签合同，业主也不能随便毁约。承包商有权签订一个平等互惠的合同条款，这是承包商减少或转移风险所坚持的最基本原则。承包商可以晓之以理，陈述利害，说服业主修订某些过于苛刻的或本来不合理的条件，增加保证承包商权益的条款，使合同比较优惠或有利，风险较少，合同双方责权利关系比较平衡，尽量减少苛刻的、单方面的约束性条款，实现承包商签订一个有利合同的目标。总之放弃权力等于自杀，合利则动，背利则滞，是我们任何承包商都应坚持的原则。利益原则不仅是合同谈判和签订的基本原则，而且是整个合同管理和工程项目管理的基本原则。

在人员配备上，让熟知和精通合同的专业人员参与商签合同。大中型建设合同一般都由业主负责起草，业主聘请有经验的法律专家和工程咨询顾问起草合同，使合同质量很高，其中隐含了大量的不利于承包商的风险责任条款和业主的反索赔条款。这就要求承包商必须具备既懂工程技术，又懂法律，既懂经营管理，又懂造价、财务的综合素质谈判人员，才能保证在合同谈判中处于一种智力均衡，信息对称的状态，增加谈判的力量，提高风险识别能力。因此承包商必须筹建工程合约部，成立高效的合同谈判班子。这是降低合同风险，签订有利合同的人才保证。

在策略安排上，承包商应善于在合同中限制风险和转移风险，达到风险在双方中合理分配。承包商对于业主在何种情况下可以免除责任的条款应认真研究，切忌轻易接受业主的免除条款。否则，合同履行中业主就有可能引用所谓法律障碍和合同依据为借口，对承包商的损失拒绝补偿，并应用免除条款对其拒绝付款推卸责任，承包商将会遭受重大经济损失。由此，对业主的风险责任条款一定要规定得具体明确。

承包商在合同正式签订前应进行严格的审查把关。其要点是：

（1）施工合同是否合法，业主的审批手续是否完备健全，合同是否需要公证和批准；

（2）合同是否完整无误，包括合同文件的完备和合同条款的完备；

（3）合同是否采取了示范文本，与其对照有无差异；

（4）合同双方责任和权益是否失衡，确定如何制约；

（5）合同实施会带来什么后果，完不成的法律责任是什么以及如何补救；

（6）双方合同的理解是否一致，发现歧义及时沟通。

在合同的签订和实施过程中，不要轻易相信任何口头承诺和保证，少说多定是一个必须养成的工作习惯。一字千金，而非一诺千金。双方商讨的结果，做出的决定，或对方的承诺，只有写入合同，或双方签署文字意见才算确定。合同的签订需要字斟句酌，只有把每一项活动存在的风险降到最低，才能获得最大的收益。

对建筑工程合同风险的认识和防范？

对建筑工程合同风险的认识和防范具体内容是什么，下面中达咨询为大家解答。

建筑工程合同风险较大，化解风险是建筑企业非常关注的问题。建筑企业要正确评价风险，采取适当的防范措施。 风险的来源 建筑工程合同风险属于建筑工程风险，建筑工程周期较长，所涉及的风险因素多，风险较大。虽然参与工程的各方均有风险，但承担风险的大小却有所不同。具体来讲，在一个工程中，在建设工程决策阶段，业主承担主要风险，投资决策失误意味着整个项目的失败。在工程建造过程中，建筑企业承担的风险远大于业主。正是这个原因，建筑行业中增大了建筑企业的索赔权限。建筑工程合同的风险主要有以下几点：一是投资风险；二是非建筑企业原因造成的社会风险和客观风险，如地震等自然灾害，这种风险一般难于预料和防范；三是主观类风险，这里特指不讲诚信的欺诈类风险。 风险的识别 应该看到，任何建筑企业在承揽工程时不可能不承担风险，但如何承担风险，承担多大风险，以及如何化解风险是一个建筑企业不得不关注的问题。化解风险之前必须对其进行识别，风险管理实际上就是一个识别、确定风险和化解风险的过程。 建筑工程风险识别有以下特点： 第一，个别性。由于建筑工程的地点不同，投资方不同，地区间自然环境、政治经济环境的差异，工程的风险有很大的差异。反映在合同风险中，建筑企业应对投资方拟建工程的意图和投资方诚信度作出专门考察，认真研究其项目风险的个别性。第二，风险的识别是由人来完成的，无论是专家团还是领导层都面临本身专业知识和社会实践经验不足的问题。因此，在风险识别时，要收集一切有用的信息。第三，鉴于建筑工程所涉及的风险因素较多，要尽量对风险评级，作定性和定量分析，建立初始风险清单。第四，对风险结果的不确定性要作出适当的预测，且不要过于乐观，因为它是随时间和事态的发展而变化的。 总之，只有在充分认识拟建项目风险的特点后才能正确评价风险的大小和危害程度。在风险识别过程中要通过多种方法进行判断。风险评价尤为重要，在准备合同文件和谈判之前，风险评价是必须的，其结果将会直接影响风险对策。在建筑工程合同风险管理上，风险评价要充分考虑企业自身的经济目的，要对不诚信类风险高度重视和充分评价，因为许多投资方诱使建筑企业垫资承揽工程项目，待工程竣工后，这类投资方或长期拖欠工程款或将工程出卖转让抵押等，并不打算给付工程款。这类事件在国内发生不少，给建筑企业造成很大的损失。 风险的防范措施 一、底线原则 预测和评价的目的是为了防范风险，所以防范措施是必不可少的。防范措施就是制订相应的预防计划、灾难计划、应急计划，并在合同中用条款形式加以明确。建筑企业在投标报价时，要定出最低的赢利目标，当跌破最低的赢利目标线后达到成本线时，就可能引起经济风险。所以说，最低的赢利目标是一个底线，如投资方不能满足时，可考虑拒绝对方。在确保经济利益的原则下，要对投资方的诚信和社会信誉度进行评价和提出风险对策，对其提出的条件要加以审查和研究，以防和约陷阱。如有的投资方希望建筑企业垫资施工，建筑企业如同意，很有必要在合同中加入防范条款，比如说加入索要履约保证金或银行履约保函或有效的担保条款等。 二、提前约定原则 有的投资方的拟建工程所需手续不全，如土地使用许可证等。这种情况下，建筑企业在合同中要特别指明由此造成的后果应由投资方负责，在施工过程中由此引起的损失也要由投资方负责。有的投资方希望建筑企业在工程竣工后，分若干年交付工程款，建筑企业则应在合同中加入要投资方寻找合适的担保人的条款。在合同中加入变更和索赔的条款也有利于防范和转移风险，如对设计变更和其他变更的工程量的确定，以及对由此引发的工程价款的确定，这些有利于建筑企避免损失。加入必要的索赔条款有利于化解投资方和其他第三方给建筑企业造成的损失，对客观风险如不可抗力等巨大灾难带来的损失要特别注意，要在合同中尽可能加入工程保险条款。实践证明，虽然风险化解的方式很多，如风险回避、风险自留、损失控制、风险转移等，但能使自己损失最小的方式还是风险转移，工程保险就是风险转移的最好手段和途径。 三、专家指导原则 为了防范建筑工程合同风险，组建以工程经济专家和工程技术人员、法律顾问为主的合同管理机构也非常重要。现今，投资方在拟定投资方案工程合同时一般都充分咨询造价师事务所或专业工程咨询机构，他们都具有很高的专业水平。他们的合同谈判实施方案中一般含有对承包方反索赔条款，故建筑企业在合同谈判中必须拥有与之相匹敌的专业力量。机构人员必须掌握我国现有的有关建筑工程的法律法规，掌握国家经济政策和推荐的标准工程类合同文本，如果是承揽国际工程或投资方要求使用FIDIC合同系列文本，则也应掌握。在合同谈判阶段，机构人员要从法律法规上、工程质量上、造价上以及预防不可抗力上认真研究该工程的特殊性。如该工程是否符合国家的法律法规要求，是否经过当地规划部门的审批，工程的设计文件是否完整等。结合具体的赢利目标，对投资方的不合理要求，本着追求最大利益的原则，作到态度友好且据理力争。在签署合同时，条款要严密完整，文字要精确恰当，不留漏洞。 四、应急处理原则 执行合同时，积极处理风险后果也是防范建筑工程合同风险的重要措施之一。合同管理应当贯穿工程承包建设的整个过程，所以合同风险也贯穿工程承包建设的整个过程，对这一点许多建筑企业认识不够。风险发生后，应启动灾难计划和应急计划对出现的风险后果进行认真地研究，找出实际结果和预测结果的差异，并用货币量来衡量，分析其原因，采取有效手段加以补救。如投资方不按时拨付工程进度款，则可考虑在合同限定的有效时间内提出索赔。 总之，建筑企业在合同谈判阶段，要详细地制订各种风险的初始清单，对照它一一落实防范措施，并最终体现在合同中。

工程报价中的风险分析与防范？

20世纪90年代以来，我国为了拉动经济增长加强了对固定资产的投资。如各类行业的基础设施建设工程、纵横交错的城市道路桥梁建设工程、高耸的楼宇建设工程、现代的排洪灌溉系统工程等，所有这些工程建设都是复杂的管理系统，其中隐含着各种各样的风险。所以风险是我们在工程投标报价中所要考虑的诸多因素之一，尤其是在高风险的地区投标报价，更是重中之重。

所谓的风险是指实际结果和主观预料之间的差异。从项目管理的角度来说，风险可以理解为在项目实施过程中所产生的实际缺陷，其结果与预期结果不符所出现的损失或责任。它的存在具有普遍性，人们只要有活动，就伴随着风险，就会发生风险事件。同时它的存在具有客观性，独立于人们主观意识之外的客观实际存在，不以人的意志为转移。人们只能在一定的时空范围内去积极地、谨慎地改变风险存在和发生的条件，降低风险发生的频率和损失的幅度，而不能彻底地消灭风险。因此企业要生存与发展就不可避免的面对风险，风险与效益并存，不冒风险就能取得成功的项目是不存在的。我们目前的问题不在于是否要承担风险，而是怎样合理地承担风险。我们的任务不是完全消除风险，而是要认识、评估和处理风险。这就需要我们在工程报价阶段对风险有一个充分的识别和估测。

一、工程风险因素的辨识与分类

建设工程项目是复杂的开放系统，长期以来，工程风险的研究一直沿用分析方法和模拟方法。由于项目的内部结构、项目本身的动态性及外界干扰的复杂性，在构造问题的结构与变量的相互关系时，分析方法与模拟方法均起不到预期的指导作用，风险因素间的影响关系及所引起的后果均得不到确切表示。工程项目的风险因素错综复杂，可以从项目环境、项目结构及项目主体等不同侧面进行分类，为了便于风险分析和风险的防范处理，笔者从工程风险是否可以计量的角度对风险进行分类，以确定哪些风险可以作定量分析，哪些只能作定性分析，哪些可以作定性与定量相结合的分析，以便为在投标报价中对不同风险的防范采取相应的对策。

工程风险的分类主要基于风险防范和风险处理，是定性的相对的。从性质上分析，可计量风险属于技术性风险，是常规性的不可避免的风险，包括地质地基条件、材料供应、设备供应、工程变更、技术规范、设计与施工等造成的风险；非计量风险属于非技术性风险，发生的概率较小，是非常规性风险，包括经济风险、政治风险、不可抗力风险、组织协调风险等。

工程合同包含着多种难以界定的变量因素，这些因素都能构成项目的风险。从性质上分析，合同风险属于非技术性风险，但工程合同中包含了大量的技术性条款。因此，对工程合同的风险分析既有定量分析又有定性分析。

二、工程风险的分析与估测

（一）风险的分析。风险分析的主要意义在于“知己知彼”。我们在具体的投标报价过程中一般可以采取以下两种方式进行风险分析。

1、核对表：根据以往的经验，把可构成项目风险的来源排成一览表，将本项目的相对情况与其对照，进行逻辑分析。这一方法是我们目前在投标报价中较常用的方法。

2、事件树分析法：从项目起始状况出发，根据项目组成的结构分解图，通过逻辑推理，确定风险发生和发展过程。根据这个过程，按事件发生先后顺序和构成项目的各项活动（成功和失败）的状况来确定总体成功和失败，从而了解风险事件发生的起源和发生的条件。

（二）风险的估测。对风险识别、分析后就要对风险进行估测。风险估测是在风险识别的基础上，运用概率论和数理统计知识，通过计算得出风险事件可能造成后果损失价值的大小，进而确定哪些事件需要制定防范措施。

三、工程风险的防范措施

对于风险的识别、估测即使再仔细、再全面，也不可能把所有的风险都认识清楚，因此必须反复多次地进行，然后对各种可能发生的风险采取适当防范措施。具体的措施有：

1、回避：它是风险防范的一种消极技术。由于项目风险属于投机风险，不做项目就不会有风险。因此当风险估测表明某个风险的威胁过大时，就应当主动放弃项目。这种措施往往在决定是否投标报价阶段采用。例如在投标过程中，根据业主的评标办法复合出的标价比我方的预算成本还要低，如果按此复合标价中标我方就是此项目没上场就已亏损，像这样的工程项目我们最好的办法就是采取回避的措施，应主动放弃此项目的投标。

2、减轻：是指在风险损失发生前，为了消除或减少可能引发损失的各种因素而采取的处理风险的具体措施。其目的在于降低损失发生的频率。一般情况下，是在摸清了风险来源和风险引发因素之后，设法消除风险事件引发因素，减少风险事件发生的可能性。例如：做海外项目投标报价时外汇的风险是不得不面对的，但可以通过汇率预测，在业主允许的情况下选择稳定币种、设计多种货币组合；如果招标文件中明确了报价币种，可以采取在投标时适当提高风险性较大币种的兑换比率等措施来减轻外汇汇率风险造成的损失。

3、自留：是指对风险损失后果的自我承担或自愿承担。在风险评估阶段已确定了项目有关各方的风险承受能力及哪些风险是可以接受的。消除风险是要付出代价的，其代价有可能高于或相当于风险事件造成的损失。在这种情况下，风险承担者就应该将此等风险视作项目的必要成本，自愿接受之。例如，对于工程费用超支风险，在工程费用估算时就应考虑留有不可预见费，一旦工程真的超支就动用这笔预留的不可预见费。不可预见费的大小可根据风险的大小由造价专家给出一个百分数。无力承担不良后果的风险不能自留，应设法回避、减轻、转移或分散。

4、转移：就是把风险转移到项目以外的某些实体身上。向保险公司投保是一种常用的风险转移方法。例如，项目工程一切险、第三方责任险、人身安全、财产安全等险种，就是把施工过程中的风险转移到保险公司身上。再比如，对于通货膨胀风险，可以争取在承包合同中写上调价条款，把风险转移到业主身上，等等。

5、分散：是指设法让项目各有关单位共同承担风险。例如，组织联合体共同投标，就是一种分散风险的方法。但是联合投标也可能会带来诸多组织和协调风险，因此有必要事先制定出公平、合理、详细、完整的合作协议，避免或减少组织和协调风险。

总之，我们在工程报价中应对各种可能发生的风险进行充分研究和估测，但过多地关注风险的消极方面可能导致过于谨慎和不理智的决策。我们应该认识到风险会带来灾难，但风险也与利润并存。风险并不可怕，可怕的是对风险一无所知或拒不承认。一个好的报价，其核心是能正视风险，分析风险，防范风险，适当的时候还要善于利用风险和管理风险。要采取各种可能的手段和方法达到置风险于意料之中，于运筹计划之内，做风险的驾驭者，而不是当风险的牺牲品。

建筑安装工程承包合同风险及防范措施有哪些？

风险一般是指由于从事某项特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济效益或财产损失、自然破坏或损伤的可能性。一般风险应与盈利机会同时存在，假如某一种风险没有出现或控制得当，减少甚至避免了损失，则承担风险的一方就可能由此而取得效益，这就是风险效益原则。因此可见，在经济活动中的风险越大，盈利机会越大。要害在于风险的防范措施。 　　二、建筑安装工程承包合同风险存在的客观性 　　建筑安装工程一般具有投资多、建设工期长的特点。工程项目实施过程中，买卖双方最初的交易只凭图纸，而从图纸到成品，中间有着太多的不确定因素，它不仅有赖于建设、勘察、设计、施工、监督等各个部门的工作质量，还与建材产品的好坏有直接关系。工程承包合同是工程进度控制、质量治理、计量支付的依据，施工过程中的一切活动都要按合同办事，它融技术、经济、法律及治理为一体，因此建筑安装工程将面临很多在招、投标签订承包合同时，难以预料或不可能完全确定的问题，这种不确定性就是风险因素。在合同履行过程中，业主和承包商可能碰到的风险主要有：战争因素造成的政治风险：物价、税收造成的经济风险；合同条款不合理、不完善造成的合同条款风险以及由治理、技术而造成的其它风险。如何在业主和承包人之间分担风险，是合同规定中的一个重要内容。 　　三、建筑安装工程承包合同风险的防范措施 　　由于合同中的风险是业主和承包商分担的，鉴于各自的位置不同，因此，所采取的措施、方法也各异。项目的每一个参加者对自己应承担的风险应有预备和对策，并作为计划的一部分。 　　1、业主对风险的防范措施应包括以下几个方面 　　（2）对投标人进行资格预审。通过对投标人的工程经验、施工设备、人员素质、目前施工任务的饮和程度及财务状况进行预先审查，使那些只有通过审查、有足够实力的承包商才能参加投标。这样，就可以为随后的招标、评标工作减少许多麻烦，为将来实施合同提供基础保证。 　　（3）做好评标、决标工作。在投标时，有些投标人会人为地压低报价。企图在中标后以索赔或其他途径弥补差额。因此，在评标时，应非凡注重对报价的综合评审，不要一味地追求低报价。除非投标人能做出令人满足的解释，对那些报价明显偏低的投标不要轻易接受。否则，将来承包商碰到财务困难时，假如业主给予援助使工程得以继续进行，会导致工程成本增加；假如业主不给予支援，施工肯定要受到影响，甚至无法进行。这样，对业主不利。 　　（4）聘用好的建理工程师进行工程监理。 　　（5）利用履约保函、滞留金等经济手段，约束呈报承包商在履行合同过程中的行为。 　　2、承包商对风险的防范措施包括以下几个方面 　　（1）风险的回避 　　在招标文件中发现的可能招致的风险问题，有些可以在投标致函中明确提出来，例如，该项目的外部条件不足，究竟应由谁负责；业主指定分包商的价格确定和违约责任等等。有些则应在协商签约阶段，通过修改、补充合同中有关规定条款来解决，力求按对等权力和义务的原则与业主分清责任。非凡是支付条款，应该十分明确地规定支付的时间、货币和支付方法；对于延期付款应有延付期限、利息计算、超过期限的利率的增加等规定；对于签订合同后，由政府法令政策改变而引起的费用增加，可以要求业主根据实际情况给予补偿等。一般情况下，只要业主是诚意要求该工程项目顺利建成，而且承包商的要求合理，业主是可以接受要求的。 　　（2）风险的分散 　　主要指把风险转移和分散给分包商或联营体的合伙人，这是承包商通常的转移风险的方式。例如在分包工程时要求分包商接受主合同文件中的各项条款，要求分包商接受主合同文件中的各项合同条款，要求他们同样提供履约保函、工程保险单以及扣留一部分滞留金，使分包商分担相应的一部分风险。 　　另一种风险分散方法是，是将一部分风险转移给保险公司的办法。虽然采取这一方法要支付一部分保险费用。但相对于风险损失而言则是很小的数额，而且在招标时，可以将保险费计入工程成本。一般在招标文件中，都规定了保险的要求和范围，如工程全保险、第三方责任险，如人身以外险等。 　　（3）控制风险损失 　　主要是在工程实施阶段注重风险因素，发现问题及时采取措施。主要方法表现如下三个方面： 　　一、项目实施时加强成本控制，经常统计和考核直接费和间接费的使用；注重风险的发生和发展的征兆，提出风险损失猜测，采取相应的必要措施；防止突破成本控制计划，或组织风险的发生和扩大。 　　二、熟悉合同条款和保险条例，利用索赔控制损失。 　　三、密切注重政治经济形式的变化及业主的支付能力和信誉。例如在某些建筑材料大幅度涨价时，提前储存一些物资；当业主多次拖延中期付款时，相应地放缓工程进度，适当控制投入材料的数量，减少占用的流动资金。 　　（4）予留必要的风险费 　　这是最常用和简单易行的减轻风险的方式。但是假如对每一种可能发生的风险都有增加报价的方式对付，那就不可能得标。风险本身据有意外性和随意性，有些风险也不是提高报价就可以弥补的，所以，投标报价时，应适当考虑留有一定比例的风险费用。例如，假如工程承包合同是固定总价合同，则可根据各种建筑材料价格的浮动趋势，以及工期长短和预付款的数量，制定定购物资的分批时间，仅对后期采购的材料适当增加涨价系数。对于工程量计算不准、外部条件估计不足，适当考虑不可预见系数。国外工程的风险费一般在4%-6%之间，这个系数可以按风险发生的可能性和危害程度的估价适当增加和减少。 　　3、业主、承包商共同努力，降低合同风险 　　对于工程项目，风险治理要求各个方面各个层次的项目治理者建立风险意识，重视风险问题，防患于未然，并在各个阶段、各个环节上实施有效的风险控制，形成一个前后衔接的治理过程。风险治理的目的，并不是消灭风险，工程项目中大多数风险是不可能由项目治理者消灭或排除的，而是在于有预备的、理性的实施项目，减少风险的损失。各个施工合同的风险分担比例会有不同，风险的分担，应在合同中写明，各种风险有合同的哪一方承担，承担哪些责任，这是合同条款的主要内容。合同风险的分担，要有助于调动合同当事人的积极性，认真做好风险治理工作，从而降低成本，节约投资，公平合理的风险对业主和承包商都有利，业主得到合理的投标报价，承包商则可以更准确、稳妥地计划工程施工，避免潜在的财务危机。但这种平衡关系，在实际工程中很难具体地、定量地评价和把握。根据风险治理理论，风险分担得原则是合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险，或者减少该风险引起的损失则就由谁承担该风险。 　　虽然风险因素的存在、发生及产生的后果都具有不确定性，难以猜测、评估，但是也有一定的规律，业主和承包商都应重视历史经验数据，最大限度地占有信息量，具体问题具体分析，寻求有效的防范措施，最大限度地减轻风险引起的损失。